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基金轉換如何計算?


問題


想請教各位基金達人~我之前買了景順韓國基金,目前累積投資金額已達二萬最近報酬率已到-40%本來想逢低買進定期定額續扣但礙於現在未來韓國有政治風險及各種不穩定因素讓我卻步了目前我想把它轉換掉(剛好銀行正在做轉換費停收的活動)所以,我想轉換到較穩健的綠能、或生技醫療不曉得各位大大有何建議?以及,想請問...投資金額20,000,目前市價約12,000把此基金轉換後,另一支基金會如何計價(or單位),如何計算?


最佳解答


轉換計算是以元基金贖回總金額除上新申購基金單位淨值去換算成你能申購多少新基金單位數量 投資一定要考量到個人投資風險屬性. 再配合您個人資產狀況及每月收入支出費用. 做好財富管理以及資產配置規劃 不同的投資風險屬性會造就不同的投資方向. 建議在資產配置上做好核心資產及衛心資產適時靈活調整配置 以達成最佳收益報酬. 核心資產追求長期投資.低風險.穩定報酬 衛星資產追求高風險高報酬.中短期投資靈活搭配操作獲取超額報酬 一般人通常是在銀行做財富管理 因為銀行可以投資市場上幾乎所有的基金 藉由信託管理方式投資 因此基金在贖回時還要負擔信託管理費用 加上銀行的手續費不見得會比券商或投信來的便宜 目前法令已經允許券商經營財富管理業務 所以在券商也是可以申購市場上大多數的基金總類 購買基金隨時可以贖回的沒有投資時間限制 就算定時定額銀行帳戶沒錢扣款也只是扣款失敗就當月沒投資 並沒有違約問題.保險就必須定期繳款 加上一般投資基金的獲利通常都比銀行定存來的靈活 而市場上的投資型保單是一種結合基金與壽險熟資的金融商品 當然你每月所投資的資金會去投資基金但是並非全部 因為有部份是要負擔壽險商品的費用 每家定的比例不同.且還有管理費等等支出 在2008年受到全球金融大風暴影響之下,投資人無不受傷慘重,然而在風暴影響之下,投資更趨嚴謹追求風險規避。而不確定全球金融風暴所帶來的經濟衰退何時結束,更不知景氣何時復甦的角度觀察之下,投資是需要做適度調整,來降低風險、提高流動性、追求更穩健報酬為原則。 市場大型研究報告紛紛顯示,2009年第二季全球景氣可望落底,且在第三季有機會復甦。所以在此提供優於市場的全球股票型基金和債券型基金給您參考,並推薦現在投資定時定額是不錯時間點。 推薦債券型基金理由: 1.降低投組的相關性 2.通膨趨緩 3.經濟成長不佳,預期股市難有機會大幅上揚表現 4.各國處於降息循環 推薦債券型基金有: A.MFS全盛歐洲債券基金: 1.國家主權基金為主.高評級公司債為輔.投資組合信評AAA佔60%以上 2.投資組合分散具風險降低效果 3.投資策略靈活.因應市場變化大幅提高國家主權債比例.降低風險 4.具有每月月配息收益 5.具高度投資透明性及申贖流動性 近1年報酬率約為2.28%.屬於核心資產.低風險.穩定報酬 B.先機環球債券: 投資全球各個國家.各個產業.各種貨幣.以達到平均分散風險.並追求穩定報酬. 藉由宏觀經濟及政治風險研究.由下至上的評級研究量化分析.因此該基金大都投資於AAA級債券組合(比例約為60%).在降低風險因素之下.3年報酬約為13%. 以及在全球金融風暴之下最高負報酬僅-5%左右.所以在平均年化報酬約為4%之間優於一般定存投資.屬於靈活性.流動性佳的核心資產投資標的. C.先機完全回報美元債券基金: 1.高評等:佈局穩健 嚴選債券品質 主要佈局美國高評等債券,操投績效穩嚴健,年年都有正報酬。 由PIMCO葛洛斯親等自債操券盤,投資標的嚴格把關。 2.高安全:高評等債成為資金最佳避風港 過去在200科技泡沫股災,成為債券市場的豐收年! 現在2007年次級房貸危機,債券市場後勢可期! 3.高配息:配息基金的優質選擇 去年新增季配息股份,近一年配息率表現穩定。 配息可選擇滾入再投資或定期配息,投資人可自由配置超靈活。 屬於保守型核心資產投資 至於股票型基金部分,因為受到景氣衰退、成長力道有限之下,風險較高。但是仍然可以擇優佈局未來成長潛力較高市場為主,相同建議定時定額投資來降低風險追求穩定報酬。 根據花旗集團調查,新興市場經濟彈性前14強中,半數為亞太國家。這項指標,把貿易開放程度、資金匯出與入狀況、政府負債、國際投資的淨部位、公司負債占淨值的比率、銀行強度等,都納入分析,相當程度可反映各國對抗金融風暴的能力。 推薦股票型基金為: A.先機亞太股票基金: 在97年金融風暴過後.思考整個國際投資狀況.仍然以亞洲體質較佳.受去泡沫化.去槓桿話影響相對較小.原物料不景氣.拉美東歐等國出口受影響.但亞洲有內需帶動經濟條件.加上亞洲銀行也沒有過度槓桿問題.所以不至於發生像歐美流動性問題.亞洲各國民眾使用信用消費比例.以及房貸占可支配所得比重均比歐美各國來的低.加上民間儲蓄較歐美來的高.對於未來國內需求增長有一定助益.以及亞洲各國外匯存底較高.加深投資信心.佈局國家有:香港.台灣.澳洲.南韓.馬來西亞.新加坡.中國.百慕達…等.產業類別:金融30%.電腦科技15%.能源13%.電訊12%.消費15%.原物料8%...該基金委外顧問管理機構是首域投資.屬於積極型衛星資產投資. 寶來證券目前也已經在經營財富管理這項業務 目前可以投資基金項目為國內各投信基金以及境外各基金 本身是在金融同業服務.若有相關投資上的問題都歡迎來信指教討論 祝您投資一切順心如意


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